お客さま本位の業務運営に
関する方針の策定・公表等

株式会社 九州あいおいサービス（以下「当社」という）は、信頼され愛される企業であり続けるために、透明かつ誠実な姿勢を貫きます。お客様へ満足と安心をお届けすることで、お客様に選ばれ末永く共に歩んでいただける業務運営を目指します。かかる運営のもとお客様へ永続的なサービスを提供することが真に「お客さま本位の業務運営」に繋がるものと考え、ここに当社の運営方針として策定し公表いたします。
また、上記運営方針について評価指標を定め、定期的な見直しを行い、取り組み状況を公表することにより実効性を担保いたします。

【方針1】お客様の最善の利益の追求

当社はお客様一人ひとりにとって最適な商品とサービスを提供することが「お客様の最善の利益」を追求することであると考えます。ご契約に際しお客様のご意向等の丁寧なヒアリングはもちろんのこと、ご契約いただいた後もお客様のライフステージに応じた長期的なサポートを提供します。また、社員それぞれがお客様に適切なサービスを提供するための研鑽に努めることで「お客様の最善の利益」を守る体制を構築して参ります。

〈具体的取組〉

• 適切なご提案だけでなく、保険商品に限らずお客様のリスク軽減に有効と思われる手段の情報提供に向け継続的な社内研修により最新の知識習得に努めます。
• 寄せられたご意見を真摯に受け止め、社内共有し再発防止に努めます。

【方針2】利益相反の適切な管理

当社はお客様との間における利益相反を排除するために、意向把握に基づいた商品選定を徹底するとともに、特に当社が受け取る代理店手数料の多寡で提案内容が変わることの無いように取り組みます。

〈具体的取組〉

• 意向把握シートの作成及び記録を徹底致します。
• 取扱保険会社のキャンペーン等に左右されず商品提案致します。

【方針3】手数料等の明確化

当社は、保険料以外にお客様に将来負担いただく可能性がある諸費用や手数料が有る場合、それらを十分にご理解いただけるよう分かりやすくご説明致します。

〈具体的取組〉
外貨建て生命保険や変額保険において、契約時に明らかになっている諸費用の説明に加え、将来負担いただく可能性のある諸費用（為替手数料・市場価格調整・解約控除・スイッチング手数料等）についても、パンフレット等を用いて丁寧にご説明致します。

【方針4】重要な情報のわかりやすい提供および顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様とのコミュニケーションを大切にし、お客様の環境・知識・ニーズに合わせて適切な資料を用いて商品特性やリスクリターンを十分ご理解いただけるよう取り組みます。

〈具体的取組〉

• パンフレットや重要事項説明書等を基に、わかりやすい言葉でご説明致します。また、動画視聴を通して更にご理解を深めていただけるよう努めます。
• 意向把握シート、高齢者募集シートを使用したヒアリング内容の記録及び活用を行います。
• 特に高齢のお客様や障害のあるお客様に対しては、当社募集規定に則り、ご親族の同席や複数回のご説明、複数の募集人による丁寧な対応を行います。

【方針5】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

当社は、全従業員に向けた社内研修や資格取得の推進を通じ、お客様の利益を第一に考える企業文化を構築し、経営理念の浸透と顧客本位の業務運営を実践致します。

〈具体的取組〉

• 月に一度の全体会議にて、社内研修（コンプライアンス研修・体制整備研修）を行います。
• 積極的に資格取得を推進致します。
• 定期的にチェックシート等のモニタリングを行い、適切な募集形態の確認を致します。

〇不採択理由
【原則5】（注2）　理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当するものはありません。
【原則6】（注2）　理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当するものはありません。
【原則6】（注3）　理由：当社は金融商品の組成に携わっておりません。
【補充原則1】～【補充原則5】　理由：当社は金融商品の組成に携わっておりません。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と
当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

お客様本位の業務運営に
関する取り組み状況について

当社が掲げる「お客さま本位の業務運営方針」に沿って業務運営がなされていることをお客様にご理解いただくために、当社は定期的にKPIを公表してまいります。（毎年3月末の年度結果について、同年6月末を目途に公表してまいります。）

1. 保険契約早期更改率 95%以上　【方針1】【方針2】【方針4】の成果指標
   ご契約の継続手続きにあたり、お客様に適切にご検討いただく時間を確保することを目的に指標として公表してまいります。
2. お客様アンケート満足度 98%以上　【方針1】【方針2】【方針4】の成果指標
   お客様接点の結果、お客様に当社を評価いただけていることを計る指標として公表してまいります。
3. 社内研修実施数 月2回　【方針1】【方針2】【方針3】【方針4】【方針5】の成果指標
   社員教育実施を徹底するため、一定以上の規模感で行った社内研修の回数を公表してまいります。
4. トータルプランナー在籍数 17人　【方針1】【方針2】【方針4】【方針5】の成果指標
   社員の知識習得の目安として、損害保険分野における最上位資格を保持する社員数を公表してまいります。

KPI取組結果（令和6年4月～令和7年3月）

当社の令和6年4月から令和7年3月までのKPI取組結果についてご報告いたします。

■早期更改
目標：95%
結果：88.8%

早期更改率は目標を大きく下回る結果となりました。
本年度は課題として、重点的に改善に取り組んでまいります。

■お客様アンケート満足度
目標：98%
結果：99.9%

お客様満足度は目標を上回る結果となりました。
今後も引き続き、お客様にご満足いただけるサービスの提供に努めてまいります。

■研修実施状況
実施回数：24回

周辺知識や法改正に関する内容を中心に、平均して月2回の社内研修を実施いたしました。
社員のスキル向上とサービス品質の強化を図ってまいります。

■トータルプランナー在籍状況
在籍者：79名
うちトータルプランナー：27名

現状、業界内において一定の水準を確保しており、引き続き専門人材の育成を進めてまいります。